合规建设应多层次全方位综合实施

芜湖县农村信用合作联社理事长　熊雪洲

开展合规建设，实行精细化管理和规范化运作，是助推县域经济发展，提升核心竞争力的有效方式。芜湖县农村信用合作联社在合规建设中注重"前提、基础、关键、重点和保证"五个方面，采取多层次全方位综合实施，积极促进经济社会健康发展。

合规意识的增强是合规建设的前提。为此，芜湖县农村信用合作联社加强领导，成立机构，为合规建设提供强有力的组织保障。通过举办学习宣传大会与合规教育培训，理解合规精神，增强合规意识，加强员工的风险防控和职业操守教育及合规专业知识；组织开展合规建设征文大讨论，要求广大干部职工结合各自的工作实际，从合规建设、深化改革、经营机制转换、风险防控、企业文化建设等方面畅通合规建设的言路，广泛征求意见和建议，充分调动广大员工参与合规建设的积极性。

员工队伍的建设是合规建设的基础。芜湖县农村信用合作联社以员工队伍建设为着力点，通过合理确定用工规模，规范员工内退和进出行为，使员工年龄、文化结构与发展相适应；在合规激励机制上，着重抓好"三员"规范，取消原来的内勤主任、副主任岗位，重新设立会计主管、信贷主管、安全主管工作岗位，并建立与之相适应的岗位职责。在人员聘用上，通过公开竞聘的形式择优聘用，并有计划地组织开展合规知识教育培训，使员工更好理解合规知识、信贷合规知识、安全合规知识、商业银行合规风险指引及合规建设实施方案等，为合规建设奠定了坚实的基础。

风险内控的落实是合规建设的关键。我们对各种规定、办法、细则、指引、意见、规程等加以完善和修订，为各项工作合规运行提供全方位的制度保障和操作依据；建立严格的绩效考核机制，实行一票否决制，由稽核部建立违规台账，将各类检查中发现的问题登记在册，作为年度先进集体、先进个人和优秀信用社主任的评选依据，凡有问题登记在册的一律免去评选资格；通过常规稽核、专项稽核和会同相关部门检查等方式，加大稽核频率，稽核检查中严格执行稽核工作制度，确保合规建设顺利进行。

金融风险的管理是合规建设的重点。全面完善公司治理，进一步健全法人治理结构，重大事项的决定全部按照联社章程规定，由社员大会或理事会按规定程序审议决定，有效形成决策、监督和经营管理相互制衡、和谐共处、合力发展、规范高效的运行机制；确定信贷风险管理合规重点，针对信贷领域内贷款占用形态、信贷基础工作、农户小额信用贷款、表外业务已置换不良贷款及抵押物等具体情况，进行重点稽核审查，重点合规；对占用形态不实、抵押物过期、一户多贷、跨区域发放农户信用贷款等违规现象及时提出整改措施，限期整改到位；全面实施风险排查计划，为进一步了解和掌握操作风险方面存在的问题和薄弱环节，有效提高风险防控管理水平。

另一方面，注重加大投入，确保辖内所有营业网点安全合规达标，制定和印发安全工作实施意见和安全工作实施方案，建立安全员队伍，多层次签订安全责任书，坚持安全督查指导制度，对安全违规实施严查重处，确保一方平安；精心打造企业形象文化，推进企业文化建设。合规建设要重点抓好形象文化建设，通过提高文明服务质量，办好服务窗口，坚持文明用语，实行挂牌、微笑、限时及承诺等服务。实行统一着装，统一社徽、标识等装璜设计和微机配置，展现文明风貌。

党风廉政建设及"双治"工作是合规建设的保证。我们通过开展党的先进性教育、党风廉政教育、警示教育和党委书记上党课等一系列教育活动，结合构建反腐倡廉工作和"双治"的长效机制的建立，进一步改进工作作风，提高工作效率和服务质量，为合规建设提供了重要的政治保证。